AI KYB 및 기업 인증 도구 비교 2026: Middesk, Alloy, Persona 외 7개 (요금 및 무료 플랜)

AI KYB 및 사업자 검증 도구를 고르는 일은 생각보다 어렵습니다. 많은 벤더가 요금을 공개하지 않으며, "KYB"가 가리키는 범위도 도구마다 다릅니다. 일부 도구는 등록 기관 데이터를 직접 조회하고, 일부는 파트너 데이터에 의존하며, 일부는 제재 대상 스크리닝에 집중합니다. 일본 기업 대상 적용 범위와 일본어 지원 여부는 불분명한 경우가 많습니다.

이 글에서는 Middesk, Alloy, Persona, Socure, Sumsub, Trulioo, D&B Compliance Intelligence, Sardine, ComplyAdvantage, Veriff 등 10개 도구를 비교합니다. 각 도구마다 요금, 무료 플랜 또는 무료 체험, 일본어 지원, 지원 환경, 강점, 약점을 살펴봅니다. 비교는 각 벤더의 공식 사이트를 기준으로 했으며, 확인 시점은 2026년 11월입니다.

도구별 검토 뒤에는 목적별 추천과 실용적인 구매 팁이 나옵니다. 벤더가 정보를 공개하지 않은 경우에는 추측하지 않고 그 사실을 밝힙니다. 결정하기 전에 최신 요금과 기능은 공식 사이트에서 확인하시기 바랍니다.

AI KYB 및 사업자 검증 도구란? 기능과 선택 전 확인할 사항

AI KYB(Know Your Business) 도구는 기업이 실제로 존재하는지, 누가 소유하는지, 위험이 있는지를 확인하는 데 도움을 줍니다. 등록 기관 데이터, 소유권 확인, 제재 대상 스크리닝을 결합합니다. 최근에는 불일치 사항을 조사하거나, 사례를 요약하거나, 사람 검토자를 위해 결정을 제안하는 AI 에이전트를 추가하는 경우도 많습니다.

검토한 도구의 기능을 바탕으로 한 일반적인 용도는 다음과 같습니다:

• 사업체 존재 확인: 정부 등록 기관을 기준으로 법적 명칭, 등록 상태, 세금 식별 번호(tax ID)를 확인합니다.
• 소유권 및 UBO 식별: 최종 실소유자(UBO)를 찾고 그 신원을 확인합니다.
• 제재, PEP, 부정적 언론 보도 스크리닝: 기업과 관련 인물을 감시 목록과 대조합니다.
• 지속적 모니터링: 온보딩 이후 소유권이나 등록 상태가 바뀌면 기업을 다시 검토합니다.
• AI 지원 검토: 사례를 요약하고, 등록 불일치를 조사하며, 다음 단계를 제안합니다.

선택하기 전에 무료 플랜 또는 무료 체험에서 실제로 무엇이 포함되는지 확인하시기 바랍니다. Persona는 60일 무료 체험을, Sumsub는 14일 무료 체험을, Veriff는 15일 무료 체험을 제공합니다. 다만 KYB는 별도 기능이거나 상위 등급 기능인 경우가 많습니다. 예를 들어 Sumsub와 Veriff에서는 사업자 검증이 맞춤형 플랜 또는 Enterprise 플랜에 포함되어 있어, 셀프 서비스 무료 체험에는 이 기능이 포함되지 않을 수 있습니다.

요금 체계도 다릅니다. Sumsub, Veriff, Socure Launch처럼 건당 또는 평가당 요금을 공개하는 벤더가 있습니다. Persona와 ComplyAdvantage처럼 월간 요금제를 공개하는 벤더도 있습니다. Middesk, Alloy, Trulioo, Sardine를 비롯한 여러 벤더는 맞춤 견적만 제공합니다.

일본어 지원은 별도로 확인해야 합니다. 인터페이스 언어, 문서, 일본 기업 데이터의 포함 여부를 살펴보시기 바랍니다. 이 항목들은 같은 제품 안에서도 다를 수 있습니다. 또한 기업 규모도 고려하시기 바랍니다. 셀프 서비스 플랜이 맞는 소규모 팀이 있고, 엔터프라이즈 검토 체계에 맞는 도구가 있기 때문입니다. 마지막으로 대시보드, API, SDK, MCP 같은 지원 환경을 확인하시기 바랍니다. 컴플라이언스 의무가 있는 경우에는 최종 결정을 자격을 갖춘 전문가와 함께 확인하시기 바랍니다.

상위 10개 도구 비교표(요금, 일본어 지원, 지원 환경)

도구	주요 요금제	일본어 지원	지원 환경
Middesk	영업팀 문의	기재 없음	웹(대시보드), API, MCP
Alloy	영업팀 문의	기재 없음	웹(대시보드), API, Web SDK, iOS Webview 등
Persona	무료 체험(60일) / Essential $250/월부터 (Business Verification: 미국 전용 애드온) / Growth: 영업팀 문의	일부 지원	웹(대시보드), API, Hosted Flow, Embedded Flow(JavaScript SDK) 등
Socure	Launch: 개별 검사 $0.80/평가부터, $1,000 무료 크레딧/월(KYB 미표시) / Enterprise: 영업팀 문의	기재 없음	웹(RiskOS), API, Digital Intelligence SDK, MCP Server
Sumsub	무료 체험(14일) / 개별 검사 $1.35/건부터 / KYB(Custom 플랜): 영업팀 문의	지원	웹(대시보드), API, Web SDK, Mobile SDK
Trulioo	영업팀 문의	일부 지원	웹, API, SDK, MCP
D&B Compliance Intelligence	영업팀 문의	기재 없음	웹, API(D&B Direct+), MCP
Sardine	영업팀 문의	일부 지원	웹(대시보드), API, SDK(device, behavior, ID)
ComplyAdvantage	Starter $99/월부터	기재 없음	웹, API, Batch, SFTP
Veriff	무료 체험(15일) / 개별 검증 $0.80/건부터 / KYB(Enterprise): 영업팀 문의	일부 지원	웹(Veriff Station), API, Web SDK, Native SDK 등

이 도구들은 아직 AIpedia에 자체 페이지가 없으므로 AIpedia 평가를 제공하지 않습니다. 요금과 요금제는 변경될 수 있으며, 저희는 2026년 11월에 각 벤더의 공식 사이트를 확인했습니다. 가입하기 전에 공식 사이트에서 최신 정보를 확인하시기 바랍니다.

기능, 요금, 이런 분께 추천: 10개 도구

1. Middesk

Middesk는 미국에서 사업자 고객을 온보딩하는 금융기관, 핀테크, 결제 제공업체를 위한 KYB(사업자 검증) 플랫폼입니다. Secretary of State 등록 기록과 IRS 교차 확인을 사용해 사업체의 존재 여부, 세금 ID, 소유자, 제재 위험을 한곳에서 확인합니다. 또한 등록 불일치를 조사하는 AI Investigation과, CIP, CDD, EDD, 가맹점 위험을 위한 Middesk Agents를 제공합니다.

• 강점: 공식 사이트에 따르면 400개가 넘는 정부 및 공공 데이터 소스를 통합합니다. 단일 API 호출로 등록 확인, 소유자 식별, 제재 스크리닝을 실행할 수 있습니다.
• 강점: 공식 사이트에서는 검증의 약 70%가 분석가 개입 없이 완료된다고 밝히고 있으며, 이는 수동 검토를 줄이도록 설계되었습니다. AI Investigation과 Middesk Agents는 EDD 같은 조사를 지원할 수 있으며, 에이전트의 결과는 분석가가 검토합니다.
• 강점: Alloy, Socure, Sardine, Incode, Taktile, Footprint 등과 연동되어, 기존 검토 체계에서 쉽게 호출할 수 있습니다. 개발자 문서에는 AI 클라이언트용 MCP 서버도 제공됩니다.
• 주의할 점: 주요 대상은 미국 기업입니다. International Business Verification의 적용 국가 목록은 공개되어 있지 않아 일본이 포함되는지 확인할 수 없습니다. 미국 외 검증은 Verify 플랜 고객을 위한 기능이며, 영업팀이나 계정 담당자를 통해 신청해야 합니다.
• 주의할 점: 웹사이트와 문서는 영어로만 제공되며, 일본어 지원은 기재되어 있지 않습니다. 요금도 공개되어 있지 않아 데모를 통해 견적을 요청해야 합니다.

요금: 영업팀 문의. 공식 사이트에는 요금 정보가 없으며, /pricing 페이지는 404를 반환합니다. Get a demo 데모 요청을 통해 맞춤 견적을 받을 수 있습니다. International Business Verification은 Verify 플랜 고객을 위한 기능입니다(계정 담당자 또는 영업팀을 통해 신청). 최신 요금과 기능은 공식 사이트에서 확인하시기 바랍니다.

이런 분께 추천: 계좌 개설, 가맹점 심사, 신용 심사 전에 미국 사업자 고객의 실재 여부와 위험도를 확인해야 하는 금융기관, 핀테크, 결제 사업자. 일본 사업자를 확인해야 하는 팀은 도입 전에 지원 대상 국가를 먼저 문의하십시오.

2. Alloy

Alloy는 하나의 API와 오케스트레이션 레이어를 통해 외부 데이터 파트너를 연결하는 신원 확인 의사결정 플랫폼입니다. 은행과 핀테크를 위해 KYC, KYB, 사기 방지, AML 판단을 자동화합니다. 공식 사이트에 따르면 900곳이 넘는 금융기관과 핀테크가 이를 사용합니다.

KYB에서는 사업자의 실재 여부, 소유 구조, 최종 실소유자(UBO)를 확인합니다. 사업자는 KYB 워크플로로 넘어가고, UBO는 KYC, 사기, AML 워크플로로 병렬 처리됩니다.

• 강점: KYB, UBO KYC, AML, 사기 점검을 하나의 API와 워크플로에서 함께 관리할 수 있습니다. Alloy는 온보딩 후에도 사업자를 계속 검토하고, 중요한 변경이 발생할 때만 재검토를 실행하는 "perpetual KYB"를 내세웁니다.
• 강점: 공식 사이트에 따르면 300곳이 넘는 데이터 파트너와 연결됩니다. KYB 페이지는 Trulioo, Sumsub, Middesk, LexisNexis Risk Solutions를 파트너 벤더로 명시하고 있어, 데이터 벤더를 쉽게 사용하거나 전환할 수 있습니다.
• 강점: AI Assistant는 케이스를 요약하고 다음 조치를 제안합니다. 또한 제재 목록 일치가 참인지 거짓인지 권장하고, 소셜 미디어 조사를 수행하며, 문서를 검토하고, 필요에 따라 EDD를 실행합니다.
• 주의할 점: 요금은 공개되어 있지 않으며, 구성은 사용하는 데이터 파트너와 모듈에 따라 달라집니다. 견적을 요청하기 전에 필요한 점검 항목을 먼저 정리해야 합니다.
• 주의할 점: KYB 데이터는 파트너 벤더에서 제공되므로, 지원 국가와 조회 가능한 필드는 사용하는 벤더에 따라 다릅니다. 웹사이트는 미국판과 영국판만 있으며, 일본 등기나 일본어 지원에 대한 언급은 없습니다.

요금: 영업팀 문의 (공식 사이트에 요금이 게시되어 있지 않음. 데모 일정 잡기를 통해 맞춤 견적 제공)

이런 분께 추천: KYB, UBO KYC, AML, 사기를 하나의 의사결정 레이어에서 처리하고 싶고, 여러 데이터 벤더를 조합할 수 있는 은행과 핀테크. 플랫폼은 대시보드, API, Web SDK, iOS 및 Android 웹뷰와 샌드박스를 포함합니다. 일본 사업자를 다루는 구매자는 먼저 파트너 지원 범위를 확인해야 합니다.

3. Persona

Persona는 개인 신원 확인(KYC)과 사업자 확인(KYB)을 같은 기반에서 처리하는 ID 플랫폼입니다. 플로우 구성, 케이스 관리, 워크플로를 함께 제공합니다. KYB에서는 사업자 등록 및 세금 ID 확인, UBO 신원 확인, 국제 등기부 대조를 하나의 트랜잭션으로 처리할 수 있습니다.

또한 LLM을 사용해 회사명과 웹사이트를 기준으로 업종을 NAICS 및 MCC로 분류하는 Business Classification Report를 제공합니다.

• 강점: 공식 도움말 센터에 따르면, Essential은 연간 계약 기준 월 500건 서비스 포함 요금이 $250/월부터 공개되어 있어 예산 계획이 쉽습니다. 신규 계정은 최대 50건 서비스를 제공하는 60일 무료 체험을 받을 수 있으며, Sandbox에서 도입 전에 합격/불합격 결과를 테스트할 수 있습니다.
• 강점: 개인 KYC와 사업자 KYB를 같은 대시보드와 케이스 관리에서 실행합니다. UBO 같은 관련 당사자는 데이터베이스 대조(DB Only) 또는 이메일 기반 신원 확인(Inquiry Only)으로 검증할 수 있습니다.
• 강점: 신원 확인 플로우는 일본어를 포함해 35개가 넘는 언어를 지원하며, 브라우저 또는 기기 언어에 맞춰 표시됩니다.
• 주의할 점: 전체 KYB 스위트(UBO KYC, 국제 등기부 대조, 업종 분류)는 Growth 이상 요금제에서 제공되며, Growth와 Enterprise의 요금은 공개되어 있지 않습니다. Essential의 Business Verification은 미국 전용 추가 기능이며, 신청 직후 바로 활성화되지 않습니다.
• 주의할 점: 국제 등기부 대조가 지원하는 국가는 공개 페이지에 나와 있지 않아, 일본 사업자 지원 여부를 확인할 수 없습니다. Essential의 미사용 서비스는 다음 달로 이월되지 않습니다.

요금: 무료 체험 60일 (최대 50건 서비스, 기본적으로 Sandbox만 제공) / Startup Program (신청 필요, 1년, 일부 제품 월 무료 할당량 제공) / Essential $250/월부터 (연간 계약, 월 500건 서비스 포함, 초과분은 서비스당 $1.50. Business Verification은 미국 전용 추가 기능) / Growth 영업팀 문의 (전체 KYB 스위트 이용 가능) / Enterprise 영업팀 문의

이런 분께 추천: KYC와 KYB를 하나의 대시보드에서 관리하고 싶으며, 먼저 체험판으로 테스트하고 싶은 기업. 전체 KYB가 필요한 구매자는 Growth 이상 요금제를 고려해야 합니다.

4. Socure

Socure는 신원 확인과 사기 탐지를 위한 Sigma 시리즈와 문서 확인을 위한 Predictive DocV를 제공하는 신원 확인 기업입니다. 사업자를 위해서는 위험 의사결정 플랫폼 RiskOS에서 Business Onboarding을 제공합니다. 단일 API 호출로 사업자와 최종 실소유자(UBO)를 함께 확인합니다.

사업자 데이터는 Middesk, Baselayer, Kyckr 같은 파트너 KYB 제공업체 중에서 선택됩니다. 공개 정보에 대한 AI 에이전트 조사와 결합할 수도 있습니다.

• 강점: Baselayer, Coris, FIS BizChex, Kyckr, Markaaz, Middesk, OpenCorporates, Thomson Reuters CLEAR를 포함한 여러 KYB 데이터 파트너 중에서 선택할 수 있습니다. 각 파트너는 미국 전용 또는 국제 등 저마다 다른 지원 범위를 가집니다.
• 강점: RiskOS AI Suite에는 공개 정보를 자동으로 조사하는 Business Intelligence Agent가 포함되어 있습니다. 공식 사이트에 따르면 기업 한 곳당 30분 이상 걸리는 수작업 조사를 대체합니다. Case Review Assistant는 이유와 함께 결과를 제안하며, 최종 결정은 사람이 내립니다.
• 강점: 사업자 확인, UBO 신원 확인, 사기 탐지, 제재 목록 검사를 하나의 API와 RiskOS에서 처리할 수 있습니다. 플랫폼은 Web(RiskOS), API, Digital Intelligence SDK, MCP Server입니다.
• 주의할 점: Business Onboarding(KYB)의 단가는 요금 페이지에 나와 있지 않아 문의가 필요합니다. Middesk와 Baselayer 같은 일부 파트너는 미국만 지원합니다.
• 주의할 점: 사용하려면 프로비저닝과 기능 플래그 설정이 필요하며, 입력 항목에는 SSN 같은 미국 기반 정보가 포함됩니다. 일본어 UI와 일본 등기 지원에 대한 언급은 없습니다.

요금: Socure Launch (셀프 서비스) 종량 과금, 평가 건당 (매월 $1,000 무료 크레딧 포함. Document Verification $0.80/평가, DocV + Watchlist $0.90/평가, KYC + Fraud + Watchlist, DocV Step up $1.00/평가, Prefill, KYC + Fraud + Watchlist, DocV Step up $1.30/평가) / Socure Enterprise 영업팀 문의 (볼륨과 사용량 기준) / Business Onboarding (KYB)은 공개된 단가 없음, 영업팀 문의

이런 분께 추천: KYB, UBO 확인, 사기 탐지, 제재 대상 검사를 하나의 의사결정 플랫폼에서 처리하려는 팀. KYB는 Launch 공개 요금이 있는 솔루션에 포함되지 않는다는 점에 유의하십시오.

5. Sumsub

Sumsub은 신원 확인(KYC), 사업자 확인(KYB), AML 거래 모니터링, 사기 방지를 하나의 플랫폼에서 제공하는 검증 서비스입니다. 개인과 법인을 모두 받는 기업은 같은 대시보드와 Workflow Builder에서 검토 흐름을 구성할 수 있습니다. KYB의 경우 전 세계 상업 등기부와 대조하고, 같은 흐름에서 UBO와 이사의 신원을 확인합니다.

• 강점: 요금 페이지에 건당 가격과 월 최소 금액이 공개되어 있으며, 14일간 50건의 무료 체험을 제공합니다. 성공한 검증에만 요금이 부과되며, 신용카드로 결제할 수 있습니다.
• 강점: 공식 사이트에 따르면 220개 이상의 국가 및 지역, 30,000개 이상의 데이터 소스와 등기부를 대조할 수 있습니다. 자동 검사는 평균 약 15초가 걸리는 것으로 알려져 있습니다. 공식 문서에는 일본이 포함되어 있으며, 법무국의 상업·법인 등기, 법인번호 시스템, 국세청 법인번호 공표 사이트, EDINET이 명시되어 있습니다.
• 강점: SDK는 일본어를 포함한 56개 언어를, 대시보드는 일본어를 포함한 12개 언어를 지원합니다. 등기 데이터가 없는 경우 사건은 자동 문서 판독 또는 사내 팀의 수동 검토로 넘어갈 수 있습니다.
• 주의할 점: KYB(사업자 확인)는 Custom 요금제의 기능이며, 단가는 영업팀 문의로 안내됩니다. 수동 사업자 검토(Expert-assisted KYB)는 최대 1영업일이 걸릴 수 있으며, 문서에는 회사가 소유 구조에 추가될 때마다 추가 요금이 부과된다고 명시되어 있습니다.
• 주의할 점: 일본의 이사 및 주주 데이터가 국가별로 어느 범위까지 제공되는지는 명시되어 있지 않으므로, 도입 전에 확인하십시오. 공식 사이트의 본문은 영어로 되어 있습니다.

요금: 무료 체험 14일 (50건) / Basic $1.35/건 (최소 $149/월) / Compliance $1.85/건 (최소 $299/월) / Custom (사업자 확인 = KYB 포함) 영업팀 문의 — 성공한 검증에만 요금 부과; 신용카드 결제

이런 분께 추천: 일본어 화면이 필요하고 문서에 명시된 일본 데이터 소스를 원하는 팀. 먼저 무료 체험으로 플랫폼을 시험해 보려는 분께도 적합합니다. 지원 환경은 Web(대시보드), API, Web SDK, Mobile SDK입니다.

6. Trulioo

Trulioo는 하나의 연결로 전 세계 정부 등기부와 독자 데이터 소스에 접근하는 신원 확인 플랫폼입니다. 사업자 확인(KYB), 개인 신원 확인, AML 검사를 수행합니다. 연결을 하나의 API로 통합하므로, 팀이 국가별로 다른 등기부와 번호 형식을 직접 관리할 필요가 없습니다.

또한 AI 에이전트를 사용하여 등기부만으로는 완전히 드러나지 않는 소유 구조를 조사하는 UBO Discovery를 제공합니다. Business Risk Horizon은 사업 리스크를 점수화합니다.

• 강점: 공식 자료에 따르면 195개 국가와 7억 개 기업을 다루며, 일본은 지원 국가 목록에 포함되어 있습니다. 공식 Knowledge Hub는 일본의 Business Verification에 국세청 법인번호가 포함된다고 설명합니다. 공식 사이트에는 500개 이상의 등록번호 형식을 지원한다고 나와 있습니다.
• 강점: UBO Discovery Agent는 문서, 공시 자료, 공공 기록, OSINT를 바탕으로 소유 구조를 구축합니다. 근거를 제시하며, 불분명한 부분은 추측하지 않고 공백으로 표시합니다.
• 강점: Business Risk Horizon은 사업 모델, 재무 건전성, 사기 및 금융 범죄, 거버넌스 및 컴플라이언스, 거래 상대방 및 시장의 5개 리스크 영역에 걸쳐 0에서 100까지의 종합 점수를 제공합니다. API, SDK, MCP를 통해 내장할 수 있습니다.
• 주의할 점: 요금은 공개되어 있지 않으며, 영업팀을 통해 견적을 받아야 합니다. 개발자 문서에는 국가별로 데이터 제공 범위가 다르다고 되어 있으므로, 일본에서 어떤 항목을 이용할 수 있는지 미리 확인하십시오.
• 주의할 점: 사이트와 문서는 영어로만 제공되며, 일본어 UI에 대한 언급은 없습니다.

요금: 영업팀 문의 (공식 요금 페이지에는 금액이 공개되어 있지 않습니다. Contact Sales / Talk to sales를 통해 견적을 받으십시오)

이런 분께 추천: 일본을 포함한 여러 국가의 법인 고객을 받고, 등기부가 불완전한 경우 소유 구조 조사가 필요한 기업. 지원 환경은 Web, API, SDK, MCP입니다. 일본 데이터 항목의 이용 가능 여부는 공급업체에 문의하십시오.

7. D&B Compliance Intelligence

D&B Compliance Intelligence(D&B Risk Analytics – Compliance Intelligence)는 Dun & Bradstreet의 컴플라이언스 제품입니다. D-U-N-S Number와 기업 데이터를 활용하여 공급업체, 고객, 파트너의 실재 여부를 확인합니다. KYB와 UBO 검사, 제재, PEP, 부정적 언론(adverse media) 검사, 그리고 지속적 모니터링을 하나의 플랫폼에서 처리합니다.

• 강점: 공식 사이트에 따르면, 6억 개 이상의 법인과 4억 명 이상의 주주에 관한 정보를 다룹니다. D-U-N-S Number를 중심으로, 하나의 제품으로 UBO 및 제재 여부 확인을 통한 공급업체 실재 여부 검증과 지속적인 모니터링을 제공합니다.
• 강점: Policy-Led Risk Engine을 통해 자사 정책에 맞는 규칙을 설정할 수 있어, 의사결정의 근거를 설명하기가 더 쉽습니다. AI-Driven Insights는 요약과 자연어 상호작용을 제공하며, AI 지원 워크플로는 검토를 돕습니다.
• 강점: 외부 AI 에이전트와 연결하기 위한 Model Context Protocol (MCP)을 지원합니다. D&B Direct+ API는 기존 시스템에 기업 계층 구조, 소유 구조, 위험 지표를 가져올 수 있게 합니다.
• 주의할 점: 요금은 공개되어 있지 않으므로, 데모를 요청하여 문의해야 합니다. 공식 사이트에는 일본 기업 포함 여부나 일본어 지원에 대한 내용이 언급되어 있지 않습니다. D&B Direct+는 220개 이상의 국가 및 지역과 6억 5,000만 개 이상의 기업을 다루는 것으로 설명되어 있지만, 일본은 명시되어 있지 않습니다.
• 주의할 점: 공식 사이트에는 개별 UBO에 대한 문서 확인이나 생체 인증 등 신원 확인(KYC) 기능이 언급되어 있지 않습니다. 별도의 KYC 서비스와 함께 사용해야 할 수도 있습니다.

요금: 영업팀 문의 (공식 사이트에 요금이 공개되어 있지 않습니다. ‘Request a Personalized Demo’를 통해 문의하십시오)

이런 분께 추천: 공급업체와 사업 파트너를 온보딩하고 모니터링하며, 감사 가능하고 정책 기반의 의사결정을 원하는 조직. 지원 환경은 Web, API(D&B Direct+), MCP입니다. 일본 기업에 대한 지원 범위는 명확하지 않으므로 먼저 확인하시기 바랍니다.

8. Sardine

Sardine은 사기 방지, AML, 신원 확인, 신용 평가를 하나의 기반으로 통합한 리스크 관리 플랫폼입니다. 기업용 Global KYB를 제공하며, 사업자 등록 확인, 소유 구조 매핑, 지속적인 모니터링을 포함합니다. 온보딩 심사와 이후의 사기 및 AML 모니터링이 같은 규칙과 케이스 관리를 공유하기를 원하는 팀에 적합합니다.

• 강점: Global KYB는 공개 등록부를 활용하여 법적 존재 여부, 등록 상태, 주소, 세금 번호를 확인합니다. 직접 및 간접 지분을 추적하여 UBO, 지배 권한자, 관계사를 매핑합니다. 공식 사이트에 따르면 전 세계 5억 8천만 개 이상의 사업자 프로필을 처리합니다.
• 강점: AI 에이전트에는 Business Due Diligence Agent, OSINT Search Agent, Graph Analyst Agent, Doc KYC Agent가 포함됩니다. 기업을 조사하고, 문서를 확인하며, 리스크를 요약하여 심사 팀을 지원합니다.
• 강점: 등록부 데이터뿐 아니라 기기, 행동, 컨소시엄 신호를 결합하여 의심스러운 사업자를 탐지할 수 있습니다. 이벤트 기반 모니터링으로 소유자, 임원, 등록 상태의 변경을 감지합니다. 개발자 문서에는 KYB 개요를 포함한 일본어 버전이 있습니다.
• 주의할 점: 요금은 공개되어 있지 않으며, 상세한 기술 문서는 로그인이 필요하므로 공개된 내용은 제한적입니다. 공개된 KYB 문서는 미국 기업에 초점을 맞추고 있으며, Secretary of State 검색과 Middesk를 통한 EIN 매칭 등이 포함됩니다. 일본 등록부에 대한 지원 여부는 기재되어 있지 않습니다.
• 주의할 점: 문서에 따르면 Lien Search와 Corporate Documents는 향후 제공될 예정입니다. 제품 사이트는 영어로 되어 있습니다.

요금: 영업팀 문의(공식 사이트에 요금이 게시되어 있지 않습니다. Contact us / 데모 요청을 통해 문의하시기 바랍니다)

이런 분께 추천: AI 에이전트 지원과 함께 KYB, 사기 방지, AML을 통합하여 처리하기를 원하는 팀. 지원 환경은 Web(대시보드), API, SDK(기기, 행동, ID)입니다. 일본 기업을 어떻게 처리하는지는 직접 문의하시기 바랍니다.

9. ComplyAdvantage

ComplyAdvantage는 AI 기반 금융 범죄 예방 플랫폼인 ComplyAdvantage Mesh를 제공합니다. Mesh에는 Customer Screening, Company Screening, Ongoing Monitoring, Transaction Monitoring, Payment Screening이 포함됩니다. Company Screening은 기업 고객을 제재, 감시 목록, 부정적 미디어, 집행 정보와 대조하여 확인하고, 지속적으로 모니터링합니다.

사업자 등록부 확인을 포함한 KYB는 Detected와 협력하여 제공되는 솔루션으로 소개되어 있습니다. 공식 사이트에 따르면 3,000개 이상의 기업이 이 제품을 사용하고 있습니다.

• 강점: Starter 요금제는 $99/월부터 요금이 공개되어 있으며, 셀프 서비스로 시작할 수 있고 언제든지 해지할 수 있습니다. 초기 단계의 스타트업은 무료 프로그램인 ComplyLaunch에 신청할 수 있습니다.
• 강점: Agentic Workflows와 Auto-remediation으로 일상적인 스크리닝 알림을 자동화할 수 있습니다. 공식 사이트에 따르면 Auto-remediation은 사람의 개입 없이 프로필의 65-85%를 처리합니다. Explainable AI는 분석가의 판단을 학습합니다.
• 강점: 공식 사이트에 따르면 제재 및 PEP 정보의 변경은 1분 미만에 반영됩니다. 실시간 API, 배치, SFTP를 통해 연동할 수 있습니다.
• 주의할 점: Company Screening은 리스크 데이터와의 대조에 중점을 둡니다. 등록부 확인과 UBO 식별은 API 연동 또는 Detected를 통한 외부 데이터에 의존합니다. 문서 확인 등의 신원 확인 기능은 제품 페이지에 설명되어 있지 않습니다.
• 주의할 점: Starter 요금은 $99/월부터로만 표시되며, 기관 수에 따른 금액과 Essentials와 Agentic의 차이는 기재되어 있지 않습니다. 일본 사업자 등록부와 일본어 지원에 대한 언급은 없습니다.

요금: Starter $99/월부터(모니터링 대상 기관 100~2,000개 기준으로 단계별 구분; Essentials와 Agentic 두 가지 유형; 초과분은 다음 달에 청구되며 신용카드로 결제, 언제든지 해지 가능) / ComplyLaunch(초기 단계 스타트업을 위한 무료 프로그램, 신청 필요) / Enterprise POA(영업팀 문의)

이런 분께 추천: 기업 고객에 대한 지속적인 제재 및 부정적 미디어 스크리닝이 주로 필요하며, 공개된 요금으로 시작하고 싶은 팀. 지원 환경은 Web, API, Batch, SFTP입니다. 하나의 제품에서 등록부 기반의 완전한 KYB가 필요하다면 적합도가 낮습니다.

10. Veriff

Veriff는 ID 문서와 얼굴 인식을 이용한 온라인 신원 확인을 중심으로 하는 ID 확인 서비스입니다. AML 확인, 데이터베이스 확인, 사업자 확인(KYB)도 제공합니다. KYB는 "One-click business verification"을 내세운 Know Your Business 플랫폼으로 제공됩니다.

전 세계의 사업자 등록부와 기업 데이터베이스를 확인하고, 등록부 데이터와 소유 구조를 반환합니다. KYC 및 AML과 함께 사용할 수 있습니다.

• 강점: 셀프 서비스 방식의 건당 가격과 월 최소 요금이 공개되어 있습니다. 카드 등록 없이 15일 및 50건의 무료 체험을 이용할 수 있습니다. 추가 옵션으로 PEP 및 제재 스크리닝(+$0.64/건)과 지속적인 모니터링(+$0.09/건)이 있습니다.
• 강점: 공식 사이트에 따르면 KYB는 300개 이상의 관할 지역을 다루며, 5,000개 출처의 1,500개 데이터 포인트를 참조합니다. 사업자 확인과 KYC/AML을 같은 벤더에서 통합할 수 있습니다.
• 강점: 신원 확인 UI는 일본어를 포함한 50개 언어를 지원합니다. 일본 여권, 신분증, 운전면허증, 체류 허가증이 지원 문서로 나열되어 있습니다. Plus 이상에서는 자동으로 판단할 수 없는 건을 전문 담당자가 검토합니다.
• 주의할 점: Business Verification(KYB)은 Enterprise 제품 목록에만 나열되어 있으며, 셀프 서비스에서는 사용할 수 없고, 요금은 영업팀 문의로만 제공됩니다. KYB 페이지에는 AI 기능의 이름이나 UBO 식별 방법이 설명되어 있지 않습니다.
• 주의할 점: 일본 신분증과 운전면허증의 비라틴 문자 지원은 Enterprise 요금제에서 협의해야 합니다. 일본이 KYB 관할 지역에 포함되는지는 기재되어 있지 않으며, 사이트는 영어, 스페인어, 포르투갈어, 에스토니아어로만 제공됩니다.

요금: 무료 체험 (Premium 15일, 실시간 검증 최대 50건, 카드 등록 불필요) / Essential $0.80/검증 (월 최소 $49) / Plus $1.39/검증 (월 최소 $99) / Premium $1.89/검증 (월 최소 $209) / Enterprise (Business Verification = KYB 포함) 영업팀 문의 — 셀프 서비스는 월 5,000건 미만 검증에 적합합니다

이런 분께 추천: 일본 ID 문서를 포함한 개인 신원 확인이 주로 필요하고, Enterprise 협의를 통해 KYB를 추가할 수 있는 기업. 지원 환경은 Web (Veriff Station), API, Web SDK, Native SDK, Zapier 연동입니다.

목적별 추천

목적	추천	이유
결제 전에 도구 먼저 써보기	Persona, Sumsub	Persona는 최대 50개 서비스에 대해 60일 체험을 제공하고, Sumsub는 50건 검사에 대해 14일 체험을 제공합니다. 다만 Sumsub의 KYB는 Custom 플랜 기능입니다.
예산 계획을 위한 공개된 시작 요금	Persona, ComplyAdvantage	Persona Essential은 연간 계약 기준 $250/월부터 시작하고, ComplyAdvantage Starter는 스크리닝 기준 $99/월부터 시작합니다.
일본어 사용 및 일본 기업	Sumsub, Trulioo	Sumsub는 일본 데이터 소스와 일본어 대시보드를 안내하고, Trulioo는 지원 국가에 일본을 포함합니다.
미국 기업 검증	Middesk	미국 50개 주 전체의 Secretary of State 기록을 확인하고, TIN/EIN을 IRS 기록과 대조합니다.
기존 심사 스택과 연동	Alloy, Middesk	Alloy는 300개 이상의 데이터 파트너와 연결되며, Middesk는 Alloy, Socure, Sardine 등과 연동됩니다.
AI 기반 소유 구조 조사	Trulioo, Sardine	Trulioo의 UBO Discovery Agent는 출처가 표시된 소유 구조를 만들고, Sardine의 Business Due Diligence Agent는 기업 리스크를 요약합니다.
대규모 기업 데이터와 정책 기반 규칙	D&B Compliance Intelligence, Socure	D&B Compliance Intelligence는 Policy-Led Risk Engine을 갖추고 6억 개 이상의 법인 정보를 제공하며, Socure는 RiskOS 기반의 Business Onboarding을 제공합니다.
제재 및 부정적 미디어 여부로 비즈니스 고객 스크리닝	ComplyAdvantage	Company Screening은 비즈니스 고객을 지속적으로 모니터링하지만, 등기부 확인과 UBO 식별은 외부 데이터에 의존합니다.

여기 소개된 대부분의 도구는 전체 KYB를 이용하려면 영업팀 견적이 필요하며, 일본 기업에 대한 지원 범위는 확인이 필요한 경우가 많습니다. 결정하기 전에 최신 요금과 기능은 공식 사이트에서 확인하십시오.

실패하지 않는 선택 포인트

체험할 수 있는 요금제에 KYB가 포함되어 있는지 확인하세요

무료 체험과 공개된 요금은 KYB를 포함하지 않는 경우가 많습니다. Sumsub은 Business Verification을 Custom 요금제 기능으로 나열하고, Veriff은 이를 Enterprise에만 나열합니다. Persona의 Essential 요금제는 미국으로 제한된 Business Verification 추가 기능만 제공합니다.

파일럿을 계획하기 전에 체험판에 포함되는 KYB 기능을 공급업체에 정확히 확인하세요.

가격 모델을 사용량에 맞추세요

Sumsub과 Veriff은 최소 월 요금이 있는 건당 과금 방식입니다. Persona와 ComplyAdvantage은 월간 요금제를 사용하고, Socure Launch은 평가당 종량 과금 방식입니다. Middesk, Alloy, Trulioo, D&B Compliance Intelligence, Sardine은 맞춤 견적을 사용합니다.

먼저 월간 사용량을 추정한 다음 비교하세요. Persona의 $1.50 per service 또는 Veriff의 PEP 및 제재 검색 +$0.64 같은 초과 요금과 추가 기능이 총비용에 영향을 준다는 점을 기억하세요.

일본어 지원을 세 가지 측면에서 확인하세요

일본어 지원은 인터페이스, 문서, 일본 기업 데이터의 세 가지 측면으로 나뉩니다. Sumsub은 인터페이스를 지원하고 일본 데이터 소스를 나열합니다. Persona와 Veriff은 신원 확인 흐름에서 일본어를 지원하지만, 일본에 대한 KYB 적용 범위는 공개 페이지에서 확인되지 않습니다.

Trulioo은 일본을 지원 국가로 나열하지만, 사이트는 영어로만 제공됩니다. 각 공급업체에 일본 기업의 어떤 항목을 조회할 수 있는지 확인하세요. 우리가 확인한 공식 페이지 중 어느 곳도 Japan's Act on Prevention of Transfer of Criminal Proceeds 준수를 명시하지 않으므로, 일본의 규제 요건은 별도로 확인하세요.

등기 데이터, 검색, 또는 둘 다 필요한지 결정하세요

도구마다 하는 일이 다릅니다. Middesk와 Trulioo는 등기 기반 검증에 중점을 두는 반면, ComplyAdvantage의 Company Screening은 리스크 데이터에 중점을 두고 등기 확인은 외부 데이터에 의존합니다. Alloy와 Socure는 파트너 데이터와 의사결정 기능을 결합합니다.

먼저 필요한 검사를 정리한 다음, 어떤 도구가 이를 직접 지원하는지 확인하십시오.

기업 규모와 기존 시스템을 고려하십시오

Alloy와 D&B Compliance Intelligence 같은 엔터프라이즈 중심 도구는 규모가 큰 심사 스택에 적합합니다. 셀프 서비스 옵션은 소규모 팀에 적합합니다. API, SDK, MCP 같은 플랫폼 지원 여부도 확인하십시오. 법적 의무가 적용되는 경우에는 최종 결정을 자격을 갖춘 전문가와 확인하십시오.

자주 묻는 질문

Q. 어떤 도구가 무료 체험을 제공하나요?

A. Persona는 기본적으로 Sandbox에서만 사용할 수 있는 최대 50개 서비스에 대한 60일 체험을 제공합니다. Sumsub는 50건 검사에 대한 14일 체험을 제공하고, Veriff는 카드 등록 없이 실시간 검증 최대 50건에 대한 15일 체험을 제공합니다. Socure Launch는 매월 $1,000의 무료 크레딧을 포함하지만, KYB는 안내된 솔루션에 포함되지 않습니다.

Q. 어떤 도구가 요금을 공개하나요?

A. Persona Essential은 연간 계약 기준 $250/월부터입니다. Sumsub Basic은 $1.35/건(최소 $149/월)이고, Compliance는 $1.85/건(최소 $299/월)입니다. Veriff Essential은 $0.80/검증(월 최소 $49)이고, ComplyAdvantage Starter는 $99/월부터입니다. Middesk, Alloy, Trulioo, D&B Compliance Intelligence, Sardine은 요금을 공개하지 않습니다.

Q. 어떤 도구가 일본어 지원을 언급하나요?

A. Sumsub는 문서에 일본어 대시보드와 일본 데이터 소스가 있어 지원으로 표시됩니다. Persona, Trulioo, Sardine, Veriff는 일부 지원입니다. Persona와 Veriff는 신원 확인 흐름에서 일본어를 지원하고, Trulioo는 지원 국가에 일본을 포함하며, Sardine은 일본어 개발자 문서를 갖추고 있습니다. 자세한 내용은 각 공급업체에서 확인하십시오.

Q. 셀프 서비스 플랜에서 KYB를 사용할 수 있나요?

A. 도구에 따라 다릅니다. Veriff는 Business Verification을 Enterprise에서만 안내합니다. Sumsub는 Custom 플랜 기능으로 안내합니다. Persona Essential은 미국 지역으로 한정된 추가 옵션만 제공하며, 전체 KYB 제품군은 Growth와 Enterprise에 있습니다.

Q. KYB를 위한 AI 기능이 있는 도구는 무엇인가요?

A. Middesk에는 AI Investigation과 Middesk Agents가 있습니다. Alloy에는 AI Assistant가 있고, Socure에는 Business Intelligence Agent가 있습니다. Trulioo에는 UBO Discovery Agent가 있고, Sumsub에는 Summy AI Copilot이 있으며, Sardine에는 Business Due Diligence Agent가 있습니다. D&B Compliance Intelligence는 AI-Driven Insights를 제공하고, ComplyAdvantage는 Agentic Workflows를 제공합니다. 최신 기능은 공식 사이트에서 확인하십시오.

정리

10개 도구는 요금 모델, KYB 범위, 일본어 지원 측면에서 서로 다릅니다. Persona, Sumsub, Veriff, ComplyAdvantage는 일부 요금을 공개하고 있으며, Middesk, Alloy, Trulioo, D&B Compliance Intelligence, Sardine은 맞춤 견적을 사용합니다. KYB는 상위 또는 맞춤 요금제에 연결되는 경우가 많습니다.

대부분의 도구는 일본 기업 지원 범위가 확인되지 않습니다. Sumsub와 Trulioo가 공개 자료에서 가장 명확하지만, 검색 가능한 항목은 직접 확인하십시오. 최신 요금과 기능은 공식 사이트에서 확인하고, 최종 결정은 전문가와 상의하십시오.

• 일본어 지원이 있는 도구를 먼저 체험하려는 경우 → Sumsub (14일, 50회 검사 무료 체험 및 일본어 대시보드 제공. KYB 자체는 맞춤 요금제에 포함)
• 공개된 월간 요금으로 예산을 세우려는 경우 → Persona (Essential $250/월부터, 60일 무료 체험 포함)
• 일본을 포함한 여러 국가의 기업을 확인하려는 경우 → Trulioo (일본이 지원 국가 목록에 포함됨)

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